Как избежать блокировки расчетного счёта?

[AlinaRok 7]

Банк может заблокировать счёт самостоятельно, либо по постановлению судебных или налоговых органов.
Право самостоятельной блокировки дано 115-ФЗ, а также инструкцией самого Центробанка. Финорганизация контролирует сомнительность проводимых ваших операций. Всегда чётко указывайте в назначении платежа за что, и по какому основанию вы используете платёж.

Старайтесь проводить операции, которые соответствуют вашей деятельности.

Частое снятие наличных через корпоративную банковскую карту, а также по чеку с назначением прочие расходы может вызвать сомнение.

Банковская служба финмониторинга точно также, как и налоговая контролирует добросовестность контрагентов. Примером такой массовость юридического адреса. Еще одним признаком недобросовестности — плательщик, как и получатель платежа попал в чёрный список.

Внимательно следите за тем, чтобы своевременно уведомлять об изменениях в учредительных документах, а ИП об изменениях в паспортных данных и место регистрации.

А еще банк контролирует налоговую нагрузку. Следите за тем, чтобы ваши налоговые платежи составляли не менее полпроцента от общего оборота.

Очень часто прежде чем заблокировать счёт банк заранее запрашивает пояснение. И если уж такая ситуация случилась, первое, что вы должны сделать незамедлительно — отправить письменный запрос о причине блокировки счёта.

 

[JohnyCNAM 0]

Стандартные советы, но дельные. Корректное и тщательное оформление документов это вообще основа основ. Сам обжегся на этом. Так "шарахнуло" из-за незначительной, как мне казалось, оплошности, что до сих пор в себя прийти не могу

[poLIkarp 0]

Самое главное это своевременно отвечать на их запросы. А у нас как бывает, пришла бумажка, навалили на нее хер, потом удивляются, почему арест накладывают.